私募定投具备与公募基金定投相似的优势

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【周杰伦新歌】

一私行人士直言,“一次投40萬不是土豪,但每月能堅持投1萬、2萬甚至5萬的,相較於公募基金100、200的定投人士而言,這無疑是土豪。”

100萬起步的私募也有定投了!

近日,平安銀行私人銀行在業內率先推出私募定投。客戶在首次認購私募類產品成功後,可通過平安口袋銀行App一鍵開啟私募定投,實現定期定額自動追加認購,並可個性化設置定投金額、期限等,一次開通,即可減少後續繁瑣操作。

在投資市場,基金定投之所以受到認可,是因為可以通過簡單的定期、定額投資方式平滑投資收益波動,弱化投資者對進場時機主觀判斷的影響,讓投資者養成良好的長期投資習慣。經歷多年發展,定投產品在公募基金領域運作已經較為成熟。此前,私募基金交易因受到流程限制,交易繁瑣,而隨著科技的發展,這一瓶頸正在被打破。

1.管理費不足1%目前,私募普遍的管理費率為1.5%-2%之間。而本次招行定投的項目,管理費和投資顧問費不超過1%。

3.申購費為0.5%認購/申購費為0.5%,也比目前私募普遍的的1%認購費低。

本文首發於微信公眾號:中國基金報。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

最“土豪”定投來啦!100萬起步、10萬追加私募一向被認為是最“土豪”的理財方式之一,而如今,“土豪”也有定投了。

近日,記者從多個渠道瞭解,平安銀行(000001,股吧)私人銀行在業內率先推出私募定投,而私行老大:招商銀行(600036,股吧),也正緊鑼密鼓地推出該項業務。

具體如下:管理費暫定為0.10%+中信信托0.10(暫定,不在本層收取,在中信信托募集層收取);投資顧問費暫定0.5%。

2.業績提成為12%浮動投資顧問費也僅為12%。而目前,私募行業一般會提取20%的業績報酬。

私募規模有望穩定增長平安銀行表示,平安銀行客戶的私募投資需求旺盛,私募類產品認購與追購交易數持續增長,私募業務發展勢頭強勁。從交易情況看,2018年平安銀行客戶的私募認購交易次數增長107%,追購次數增長14%。

如目前已在平安銀行發售的股票型產品:淡水泉優選1號,首次認購金額不低於100萬,追加認購不低於10萬,以1萬元的整數倍遞增。即100萬起步之後,至少10萬來定投,如果按照最低標準進行每月定投,則一年金額高達220萬元。

目前,包括深圳某老牌中大私募、滬上某百億私募等已入選招行首批定投合作私募。

同時,招行的管理費、認購費、業績提成也是比目前業內的標準降低。

不過,滬上一百億私募卻表示,雖然與兩大行有接洽並有入選,但應該不會在第一批,他們希望先看下效果再決策。同時他表示,由於本身是做權益類的,他們只發股票型產品,即產品都是長封閉、100萬起步,“第一筆至少100萬,每月至少10萬,這個門檻其實很高,而且我們每筆鎖三年以上,不是特別合適定投”。他告訴記者,目前瞭解到一些做股票的私募機構,為了能降低門檻,發了混合型產品,但這樣股票倉位就會受限。“至少有20%要買固收或債券,我們不太會這麼做。”

平安銀行的情況是:首次交易完成後,私募定投追加認購5000元起,為投資人提供更靈活的投資選擇。追購是5000元起步,可按1000元的整數倍遞增。

管理費、業績提成紛紛降低除了上述所介紹的股票型產品,這次兩家銀行的定投最大的亮點,無疑是混合型產品的起點、追購門檻降低。

平安銀行私人銀行相關負責人介紹了私募定投的三大優勢,首先,精選私募,平安銀行私人銀行經過嚴格篩選,首批私募定投均為精品私募;其次,追購門檻降低,首次交易完成後,私募定投追加認購5000元起,為投資人提供更靈活的投資選擇;第三,申請便捷,省時省力,極大提升了投資體驗。

華南一知名私募銷售十分期待私募定投,在其看來,這對於私募業將產生巨大的影響。如果高凈值客戶養成定投私募的習慣,對於投資者而言,就能通過簡單的定期、定額的投資方式,規避了投資者對進場時機主觀判斷的影響,讓投資者養成良好的長期的投資習慣,避免追漲殺跌;而對於私募而言,其規模也將得到穩定地增長。

因而,平安銀行私人銀行此次業內率先推出的私募定投產品,針對性地解決了該痛點,打破客戶在私募追購過程中的瓶頸。

私募表示,兩大行紛紛推出私募定投,主要是渠道產品創新,私募基本沒參與產品設計,主要就是看私募本身就是產品有沒有入名單。

基金定投大家都不陌生,這玩法公募基金投資者都熟悉,但私募定投卻首次聽說。作為高凈值客戶的理財產品,私募的門檻高,100萬起步10萬追加,這種“土豪”配方到底怎麼玩?讓我們來看看。

但在私募業務規模快速增長的同時,私募交易追購過程中的不便愈發突顯。不同於普通理財產品,購買私募類產品的流程冗長,步驟繁瑣,在追加認購時,仍須按照首次交易的流程進行,因此給投資者帶來極大不便。平安銀行私人銀行此次業內率先推出的私募定投產品,針對性地解決了該痛點,打破客戶在私募追購過程中的瓶頸。

據介紹,私募定投具備與公募基金定投相似的優勢,不僅操作便捷,也具備了分散選時風險,平滑投資收益的特點。

從平安的資料顯示,目前已有淡水泉、重陽、拾貝、泓澄等多家私募為首批私募定投機構。

混合型追購門檻從10萬到5000

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